Научитесь распознавать кассовый разрыв до его наступления и знать порядок действий.
Симптомы (по ОДДС):
• Остаток на конец недели снижается 2-3 недели подряд
• Откладываете платежи поставщикам
• Используете авансы пациентов на текущие расходы
• Снимаете из фондов, не пополняя
Порядок действий: 1) Заморозить необязательные расходы. 2) Собрать дебиторку. 3) Отсрочка с поставщиками. 4) Рассрочка пациентам. 5) Резервный фонд.
| Показатель | Значение | Статус |
|---|---|---|
| Дебиторка | 276 417 ₽ (1 пациент) | ✅ Отлично |
| Авансы | 544 834 ₽ (22 пациента) | ✅ Доверие, отработать |
| Скидки средние | ≈ 3% | ✅ Умеренно |
| Материальная себестоимость | ≈ 12,5% | ✅ Нормально |
| % чистой прибыли | ≈ 30-33% | ✅ Отлично |
Клиника в хорошей форме. Но даже здоровой клинике нужен резерв.
Выручка за апрель 2026 — 3 618 199 ₽. Обязательные расходы — 2 710 000 ₽. Резервный фонд — 0 ₽. В мае выручка падает на 20%. Сколько остаётся после расходов?
Выручка мая: 3 618 199 × 0,8 = 2 894 559 ₽. Расходы не сократились — 2 710 000 ₽.
Май: выручка 2 894 559 ₽, расходы 2 710 000 ₽ — остаток 184 559 ₽. Июнь: если не восстановится — убыток. Без резерва проблемы начнутся через 1 месяц. Вывод: резерв — необходимость, не роскошь.
1. Кризис начинается незаметно. ОДДС — лучшая профилактика.
2. Резерв = 1-2 месяца обязательных расходов.
3. Дебиторка — чужие деньги. Собирать, а не копить.
❓ Назовите первые признаки кассового разрыва.
Остаток падает 2-3 недели, откладываете платежи, используете авансы.
❓ Три первых шага при разрыве?
1) Заморозить расходы; 2) Собрать дебиторку; 3) Отсрочка с поставщиками.
❓ Какого размера должен быть резерв?
Минимум 1 месяц обязательных расходов.